近日,邮储银行广安市分行辖内网点邻水县牟家镇营业所成功拦截一起电信诈骗,避免客户资金损失35万元。
11月6日下午,客户谭女士前往牟家镇营业所办理定期存款转活期业务,网点工作人员提示账户内35万元定期存款均未到期,如提前支取会损失不少利息。同时,按照尽职调查要求,工作人员询问其资金用途。客户支支吾吾说不清原委,工作人员通过察言观色发现谭女士眼神闪躲、行为异常。网点营业主管见状便上前提示了近年常见的电信诈骗手段和发生在身边的真实案例,并语重心长地告诉谭女士工作人员是担心她遇到类似情况。当谭女士听到有些案例是诈骗分子冒充公安机关,神色焦急地告诉工作人员,今天下午有一位自称是“警察”的人打电话,告诉谭女士某单位领导冒用多人身份信息在工行申请了300万元贷款,其中就有谭女士的身份信息,如果谭女士不按照“警方”的指令,将会对其采取强制措施实施抓捕。谭女士信以为真,便按照要求,将其账户密码告诉所谓的“警察”。“警察”命令谭女士立即到银行柜台将账户内的定期存款全部转为活期,且要求其在与银行工作人员接触过程中需保密。后来便发生了文章开头的一幕。
通过与谭女士的交谈,网点工作人员了解到诈骗分子已知晓客户密码,工作人员立即为谭女士办理了密码修改,同时将谭女士账户以设置非柜面交易限额为0元的方式进行紧急处理防止诈骗分子将资金转出,并向当地派出所报案。
网点工作人员对客户资金安全始终保持高度警惕心,成功拦截电信诈骗35万元,避免了客户资金损失。谭女士激动地向邮储银行工作人员表达了谢意,并表示今后将一如既往地支持邮储银行。
下一步,邮储银行广安市分行将持续加强员工对风险案例的学习,从源头上识别和防范金融诈骗,提升基层从业人员风险防范意识和风险应对处置能力,助力守护老百姓钱袋子。
(李英)